根據(jù)國家P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室安排部署，8月28日，我省正式啟動P2P網(wǎng)絡借貸機構合規(guī)檢查工作。合規(guī)檢查分為機構自查、自律檢查、行政核查三個階段，按步驟有序推進，將于今年年底前完成。
合規(guī)檢查旨在深化P2P網(wǎng)絡借貸專項整治工作，分類指導、精準施策，督促網(wǎng)貸機構合規(guī)經(jīng)營、加強風險管控、回歸信息中介本質(zhì)定位，通過合規(guī)檢查，正本清源、市場出清，穩(wěn)妥有序化解存量風險，引導行業(yè)良性退出，保護出借人和借款人合法權益。
合規(guī)檢查依據(jù)《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》及資金存管、信息披露指引等要求開展，重點關注是否嚴格定位為信息中介，有無從事信用中介業(yè)務；是否有資金池，有無為客戶墊付資金的行為；是否為自身或變相為自身融資；是否直接或變相為出借人提供擔?；虺兄Z保本付息；是否對出借人實行了剛性兌付；是否對出借人進行了風險評估以及分級管理；是否向出借人充分披露借款人的風險信息；是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡借貸原則；是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金（或剝離到關聯(lián)機構發(fā)售理財產(chǎn)品）；是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等十個方面。
合規(guī)檢查工作完成后，將依法依規(guī)對P2P網(wǎng)絡借貸機構開展分類處置，對基本符合信息中介定位和各類標準的網(wǎng)貸機構，將按規(guī)定接入相關信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)。
合規(guī)檢查旨在深化P2P網(wǎng)絡借貸專項整治工作，分類指導、精準施策，督促網(wǎng)貸機構合規(guī)經(jīng)營、加強風險管控、回歸信息中介本質(zhì)定位，通過合規(guī)檢查，正本清源、市場出清，穩(wěn)妥有序化解存量風險，引導行業(yè)良性退出，保護出借人和借款人合法權益。
合規(guī)檢查依據(jù)《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》及資金存管、信息披露指引等要求開展，重點關注是否嚴格定位為信息中介，有無從事信用中介業(yè)務；是否有資金池，有無為客戶墊付資金的行為；是否為自身或變相為自身融資；是否直接或變相為出借人提供擔?；虺兄Z保本付息；是否對出借人實行了剛性兌付；是否對出借人進行了風險評估以及分級管理；是否向出借人充分披露借款人的風險信息；是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡借貸原則；是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金（或剝離到關聯(lián)機構發(fā)售理財產(chǎn)品）；是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等十個方面。
合規(guī)檢查工作完成后，將依法依規(guī)對P2P網(wǎng)絡借貸機構開展分類處置，對基本符合信息中介定位和各類標準的網(wǎng)貸機構，將按規(guī)定接入相關信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)。